LexisNexis® Risk Solutions presentó su Informe global en referencia al Verdadero Costo del Cumplimiento de Delitos Financieros, que proporciona una visión global orientada hacia las instituciones financieras en la región de Asia Pacífico (APAC), Europa, Medio Oriente y África (EMEA), América Latina (LATAM) (incluido México), Estados Unidos y Canadá. El informe muestra que el costo total proyectado relacionado a los programas de cumplimiento y prevención de delitos financieros en estos mercados asciende a US$180.9 mil millones.

El “Conocimiento del Cliente” (KYC-Know Your Client) es el principal factor que eleva los costos de la prevención de lavado de dinero. Expresamente en México, el 76% de las empresas indican que los requerimientos de cumplimiento para la prevención de dicho delito afectaron negativamente la productividad, y se estima que el promedio de pérdida de productividad es aproximadamente 55 horas de equivalente a tiempo completo cada año. Los riesgos de lavado de dinero son altos en la economía mexicana, especialmente en relación con los ingresos del tráfico de drogas del crimen organizado, extorsión y la corrupción.

La encuesta global realizada a 898 profesionales de cumplimiento que supervisan la prevención de delitos financieros en sus diferentes instituciones financieras incluye información tal como: el monitoreo de entidades sancionadas, procedimientos de conocimiento del cliente y contrapartes de negocio, programas de prevención de lavado de dinero   Así como el monitoreo operaciones sospechosas entre otras.

Hallazgos clave del Informe global de LexisNexis Risk Solutions “El Verdadero Costo del Cumplimiento de Delitos Financieros”:

• Europa y Estados Unidos son los más afectados por los costos- Los mercados regionales más grandes en la prevención de delitos financieros son Europa y Estados Unidos. Dado un número significativamente mayor de instituciones financieras en estos mercados, más de 6,000 solo en los Estados Unidos, generan un gasto total más alto en sus programas de prevención de delitos financieros, en comparación con otras regiones. Los costos anuales promedio son más altos para las instituciones financieras de tamaño mediano/ grande (más de US$ 10 mil millones en activos totales) en Reino Unido, Alemania, Francia, Italia y los Países Bajos.

• La mano de obra es el principal impulsor de los altos costos de cumplimiento– Aunque hay una serie de factores que contribuyen a mayores costos de cumplimiento de delitos financieros, incluidas las regulaciones que son cada vez más complejas, las limitaciones de privacidad de datos, violaciones de sanciones, el nivel de mano de obra calificada y la distribución promedio global de los costos de cumplimiento son el 57% de mano de obra, el 40% de tecnología y el 3% de otros, con un gasto mayor en EMEA del 62%. En APAC, representa un componente significativo de los costos para el cumplimiento de dichos delitos, con un promedio del 54% de los costos según los encuestados, con un porcentaje mayor para las empresas más grandes. Los costos laborales aumentaron un promedio de 9% – 10% durante los últimos 24 meses en APAC.

• Los esfuerzos de Debida Diligencia toman más tiempo y aumentan los costos- El cumplimiento de regulaciones, el cual cada vez es más complejo, hace que las empresas financieras en Europa tomen más tiempo que cualquier otro mercado para completar tareas relacionadas a la debida diligencia de cuentas comerciales, lo que aumenta el costo general del cumplimiento. Por ejemplo, el tiempo promedio requerido para vincular a una empresa mediana ha aumentado de 21 horas en 2017 a 36 horas en 2019.

• Las instituciones financieras identifican a los proveedores de pagos no bancarios como fuente de riesgo- Según los profesionales encuestados de instituciones financieras, los proveedores de pagos no bancarios crean desafíos y riesgos de cumplimiento adicionales para las empresas financieras, particularmente en LATAM y Canadá. Sin embargo, en todas las regiones, el impacto negativo es amplio, incluyendo mayores volúmenes de alerta, más riesgo en las relaciones de corresponsalía bancaria, mayor estrés del equipo de cumplimiento y altos costos de tecnología y mano de obra.

• Los desafíos de cumplimiento de delitos financieros tienen un impacto negativo en la productividad y la retención de empleados- Los retos y problemas de cumplimiento de delitos financieros tienen un impacto negativo en la productividad de las instituciones financieras, particularmente en EMEA y LATAM. En todas las regiones, los costos aumentaron un 7% anual durante los últimos dos años, siendo los procesos y cargas los que afectaron negativamente la productividad y los esfuerzos de vinculación de nuevos clientes. Además, los equipos de cumplimiento sufren un alto nivel de stress hasta el punto en que los gerentes se preocupan por retener a profesionales calificados: el 67% de los responsables de cumplimiento están enfocados en la satisfacción laboral dentro de su fuerza laboral.

Daniel Wager, vicepresidente, de Estrategia Global para la Prevención de Delitos Financieros y Cumplimiento para LexisNexis Risk Solutions, comentó: “A medida que los delincuentes se vuelven más sofisticados, es crucial que se tenga un enfoque de soluciones múltiples para el cumplimiento de delitos financieros, con la finalidad de facilitar un enfoque más rentable y eficiente para brindar beneficios más grandes a las organizaciones. Las instituciones financieras deben tomar en cuenta los atributos de identidad física y digital de sus clientes, aprovechando el análisis de datos para evaluar riesgos y comportamientos en tiempo real. “

Wager continuó: “Hoy en día hay un mayor reconocimiento entre las instituciones financieras con respecto a que las iniciativas de cumplimiento de delitos financieros brindan beneficios más amplios. El uso de las tecnologías adecuadas a medida que crecen las fuerzas de trabajo de cumplimiento permite a las organizaciones disminuir el costo del recurso humano (el componente laboral) y mitigar los mismos asociados con la pérdida de negocios debido a una mayor fricción en la vinculación. Mantener los costos de los empleados a los niveles más bajos posibles es esencial para la rentabilidad, ya que la mano de obra tiende a representar un aumento significativo de los gastos de cumplimiento año tras año.”

Haga clic aquí para descargar El Reporte Global de El Verdadero Costo del Cumplimiento de Delitos Financieros (reporte en inglés) y aquí para descargar el estudio de México.

Comunicado de prensa.