Fibra Shop cambió de fiduciario. ¿Y la gestión del lavado de dinero?

Por Edgar López

Últimamente he visto señales de que a CIBANCO no le ha ido bien. Hoy leo que FibraShop (FSHOP:13 BMV) de Salvador Cayón Ceballos decidió cambiar de fiduciario. Sale CIBanco, entra Actinver de Luis Hernandez Rangel

Recuerdo el caso. CIBanco ha sido señalado por temas de lavado de dinero. Y sí, eso pesa, y el costo ha sido tremendo. Pero también recuerdo que, en sus informes, solía mostrar estructura, políticas, controles y lenguaje específico sobre prevención de lavado de dinero (PLD). No era perfecto, pero la gestión era visible.

Entonces observo a Actinver. Reviso su informe de sostenibilidad 2023. Y encuentro algo interesante: el tema apenas aparece. Hay solo 3 menciones a “lavado de dinero” y 2 a “prevención de lavado”, sin mayor desarrollo. No se menciona la sigla PLD, ni aparece el término financiamiento al terrorismo (FT). Hablan de ética, cumplimiento y riesgos… pero todo de forma general, sin entrar a lo sensible ni a lo estructural.

Por curiosidad, comparo menciones clave entre ambos informes:

• “Lavado de dinero”: 12 veces en CIBanco, 3 en Actinver.
• “PLD”: 7 veces en CIBanco, 0 en Actinver.
• “Ética”: 129 veces en CIBanco, 53 en Actinver.
• “Riesgos”: 55 en CIBanco, 45 en Actinver.

Antes de cerrar, le doy también un vistazo al informe de sostenibilidad de Fibra Shop. Y sí, el término “lavado de dinero” aparece, aunque de forma general y sin mucho desarrollo. Hay una política de anticorrupción y prevención que lo menciona junto con otras herramientas de integridad. Pero, al igual que en otros casos, no se detallan estructuras, responsables ni mecanismos operativos claros.

No lo incluyo para comparar directamente. Pero sí para reconocer que estas decisiones también se explican desde quien las toma. Y a veces, la gestión de riesgos termina viéndose más como requisito regulatorio que como convicción estratégica.

Y me quedo pensando…

1. ¿Será que Actinver sí gestiona PLD, aunque no lo parezca?
2. ¿Será que Fibra Shop exige y verifica más de lo que comunica?
3. ¿Será que este tema se volverá material para ambos en sus próximas actualizaciones de materialidad?
4. ¿Será que también conviene comunicar el por qué se elige a quien se elige?
5. ¿Será que, al final, la sostenibilidad sí pesa para ganar —o perder— negocio?

No tengo respuestas definitivas.

Solo una decisión visible, algunos datos que contrastan…y una intuición que sigue generando nuevas expectativas.

Edgar López Pimentel, es actualmente Director en Expok, ejerciendo su liderazgo día a día con pasión por la responsabilidad social y el desarrollo sustentable. Su labor ha contribuido significativamente al posicionamiento de empresas líderes en materia de responsabilidad social.

Su formación académica, enriquecida por programas de Alta Dirección de Empresas en el IPADE e IE Business School, así como una maestría en Responsabilidad Social Empresarial en la Universidad Anáhuac Norte, respaldan su liderazgo.